Itaú eleva projeções para 2025 e anuncia pagamento robusto de JCP, reafirmando foco em crescimento e retorno ao acionista

Banco divulga revisão das metas de rentabilidade e distribuição de mais de R$ 0,59 por ação em juros sobre capital próprio, consolidando sua posição como referência no setor financeiro brasileiro.

O Itaú (B3: ITUB3), maior banco privado do país, movimentou o mercado financeiro nesta segunda-feira (5) ao divulgar uma atualização de suas projeções para o ano de 2025 e aprovar mais uma rodada de pagamento de Juros sobre o Capital Próprio (JCP). Os anúncios, feitos por meio de comunicados oficiais, reforçam o compromisso do banco com o crescimento sustentável, transparência e valorização dos investidores.

Novas projeções para 2025: otimismo cauteloso e disciplina de gestão

A administração do Itaú apresentou ao mercado suas expectativas revisadas para os principais indicadores operacionais e financeiros de 2025. Entre os destaques, está o otimismo com o crescimento da carteira de crédito, a revisão para cima da margem financeira com clientes e o foco contínuo em eficiência operacional.

Carteira de crédito total: o banco projeta um crescimento entre 4,5% e 8,5%, refletindo a expectativa de maior demanda por financiamentos e recuperação gradual do crédito no país.
Margem financeira com clientes: a estimativa passou por revisão e agora aponta para um avanço entre 11,0% e 14,0%, sinalizando ambiente mais favorável para spreads e rentabilidade no relacionamento bancário.
Margem financeira com o mercado: a previsão foi mantida no intervalo entre R$ 1,0 bilhão e R$ 3,0 bilhões, mostrando estabilidade diante das condições de mercado.
Custo do crédito: o banco prevê manutenção do indicador entre R$ 34,5 bilhões e R$ 38,5 bilhões, refletindo a disciplina na concessão e a gestão rigorosa do risco.
Receita de prestação de serviços e resultado de seguros: expectativa de crescimento entre 4,0% e 7,0%, impulsionada pela oferta de soluções financeiras e fortalecimento da área de seguros.
Despesas não decorrentes de juros: o Itaú Unibanco trabalha com crescimento entre 5,5% e 8,5%, buscando equilibrar expansão e eficiência operacional.
Alíquota efetiva de IR/CS: a administração revisou o intervalo para 28,5% a 30,5%, refletindo as atuais projeções tributárias para o exercício.

O banco também destacou que, a partir de fevereiro de 2025, considera um custo de capital em torno de 15% ao ano, reforçando a busca por rentabilidade ajustada ao risco.

Nota importante:
Essas projeções são baseadas em cenários atuais e podem ser revisadas conforme a evolução da economia, mudanças regulatórias ou alterações no ambiente competitivo. O próprio banco reforçou que expectativas podem ser impactadas por fatores externos e pela dinâmica do mercado nacional.

Pagamento de JCP: compromisso renovado com o investidor

Paralelamente à divulgação das projeções, o Itaú Unibanco comunicou a aprovação de mais um pagamento expressivo de JCP, beneficiando diretamente os acionistas que acompanharam o banco em momentos estratégicos do ano.

O Conselho de Administração aprovou:

JCP bruto de R$ 0,3634 por ação, com retenção de 15% de IR, resultando em R$ 0,30889 líquidos por ação para quem estiver com ações na base de 18 de agosto de 2025. As ações passam a ser negociadas “ex-direito” a partir do dia 19.
Além disso, será realizado o pagamento de JCP já declarado em maio (R$ 0,3341 brutos; R$ 0,283985 líquidos por ação), utilizando como base a posição de 9 de junho de 2025.

No total, os acionistas que detiveram papéis nas duas datas receberão R$ 0,592875 líquidos por ação no dia 29 de agosto de 2025. O valor é pago tanto para ações ordinárias (ITUB3) quanto para preferenciais (ITUB4), reafirmando a isonomia entre os acionistas do banco.

O comunicado reforça a política de distribuição de resultados do Itaú Unibanco, conhecida pelo histórico de pagamentos frequentes e relevantes mesmo em ciclos econômicos mais desafiadores.

Visão e impacto para o mercado

Os anúncios refletem o alinhamento estratégico do Itaú Unibanco para 2025: crescer com responsabilidade, adaptar-se ao cenário econômico, maximizar eficiência e manter o investidor no centro das decisões. O ajuste para cima nas projeções de margem financeira com clientes e o pagamento expressivo de proventos reforçam a mensagem de que o banco está atento às oportunidades de mercado, mas sem abrir mão da disciplina de custos e da gestão de riscos.

O aumento na projeção de rentabilidade com clientes, em particular, pode ser entendido como um reflexo da confiança da administração em um ambiente de crédito mais favorável, mesmo com juros elevados e concorrência acirrada no setor financeiro brasileiro. O pagamento de JCP robusto serve como reconhecimento aos acionistas e contribui para fortalecer a imagem do banco perante investidores institucionais e de varejo.

O Itaú mantém sua posição de liderança, entregando resultados consistentes, ajustando projeções de acordo com o cenário e mantendo o investidor como prioridade. Transparência, crescimento sustentável e remuneração relevante seguem como pilares para 2025.

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