3 ETFs Que Pagam Dividendos Mensais e Estão Transformando a Renda Passiva no Brasil

Em meio à instabilidade do mercado e à frustração crescente de investidores que tentam escolher ações por conta própria, uma solução simples e promissora vem ganhando destaque: os ETFs que pagam dividendos mensais. A nova geração de fundos de índice oferece não apenas praticidade, mas também renda passiva regular — e o melhor, com aportes acessíveis a qualquer bolso.

Com menos de um ano desde o lançamento dos primeiros ETFs brasileiros focados em distribuição de proventos, o mercado já demonstra enorme potencial de crescimento, seguindo os passos dos Estados Unidos, onde esse tipo de ativo já movimenta mais de US$ 80 bilhões.

O Que São ETFs e Por Que Eles Ganham Tanta Popularidade

ETFs (Exchange-Traded Funds) são fundos de investimento negociados na bolsa que replicam o desempenho de um índice. Em vez de comprar ações individualmente, o investidor adquire um conjunto diversificado de ativos com apenas uma cota.

Entre os exemplos mais populares no Brasil estão o BOVA11, que espelha o Ibovespa, e o IVVB11, que segue o S&P 500. Ambos permitem acesso simplificado a dezenas ou centenas de empresas por um custo bem menor que a compra individual de ações.

Contudo, até recentemente, os ETFs brasileiros não ofereciam distribuição de dividendos, reinvestindo automaticamente os proventos. Isso mudou com o lançamento de três novos fundos que distribuem dividendos todos os meses.

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Conheça Os 3 ETFs Que Pagam Dividendos Mensais

1. NDIV11 – O ETF de Dividendos do Nubank

Lançado em parceria com a B3, o NDIV11 replica o índice Ibov Smart Dividendos, que foca em empresas do Ibovespa com histórico consistente de pagamentos de dividendos. A carteira inclui nomes como Cemig, BB Seguridade e Engie.

• Rendimento acumulado em 2024: 7,8% de dividend yield
• Taxa de administração: 0,5% ao ano
• Destaque: A periodicidade dos pagamentos varia, mas proporciona rendimentos entre 0,2% e 1,2% ao mês.

2. DIVD11 – O ETF de Dividendos do Itaú

Com estrutura semelhante ao NDIV11, o DIVD11 foi lançado pelo Itaú em 2024 e replica o índice IDIV, voltado a empresas brasileiras com tradição no pagamento de proventos, como as do setor elétrico e financeiro.

• Rendimento nos primeiros 6 meses: aproximadamente 3,5%
• Taxa de administração: 0,5% ao ano
• Destaque: Ideal para quem busca diversificação em empresas sólidas e pagadoras de dividendos.

3. SPYI11 – Renda Mensal com Foco no S&P 500

O SPYI11, da Buena Vista Capital, adota uma estratégia diferente. Ele investe no S&P 500 e gera renda através de operações com opções, criando o que se chama de “dividendos sintéticos”.

• Rendimento mensal médio: 1%
• Rentabilidade acumulada: +50% em pouco mais de um ano
• Taxa de administração: 0,83% ao ano
• Destaque: Apesar da tributação de 30% nos EUA sobre dividendos, o fundo compensa com estratégia de derivativos que reduz riscos e gera proventos constantes.

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Tributação: O Que Você Precisa Saber

Ao contrário de ações e fundos imobiliários, os ETFs têm retenção de 15% na fonte sobre os dividendos. Além disso, qualquer lucro na venda de cotas exige pagamento de DARF mensal, independentemente do valor.

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Vale Mais a Pena ETFs ou Ações Individuais?

Enquanto muitos ainda preferem selecionar ações manualmente, os ETFs se destacam pela praticidade, diversificação e renda passiva regular. Para investidores que desejam construir patrimônio com menos esforço, os ETFs pagadores de dividendos representam uma alternativa moderna, eficiente e promissora.

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FAQs – Perguntas Frequentes Sobre ETFs que Pagam Dividendos Mensais

1. Os ETFs pagadores de dividendos são seguros?
Sim, eles seguem a regulamentação da CVM e oferecem boa diversificação.

2. Qual é a periodicidade dos pagamentos?
Mensal, mas os valores podem variar conforme o ETF e a carteira de ativos.

3. É possível reinvestir os dividendos?
Sim. O investidor pode reinvestir os valores manualmente comprando mais cotas.

4. Há isenção de IR para ETFs?
Não. Tanto os dividendos quanto os lucros de venda são tributados.

5. Qual é o melhor ETF entre os três?
Depende do perfil do investidor. SPYI11 oferece maior previsibilidade e rentabilidade, mas com risco diferente dos demais.

6. Posso começar com pouco dinheiro?
Sim. As cotas de ETFs são acessíveis e podem ser compradas a partir de cerca de R$ 100.

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Conclusão

O mercado de ETFs pagadores de dividendos mensais está apenas começando no Brasil, mas já demonstra enorme potencial. Seja para diversificar ou aumentar a renda passiva, esses fundos oferecem uma solução prática e eficiente para quem deseja investir com inteligência e constância.

⚠️ Este conteúdo possui caráter informativo e não constitui recomendação de compra ou venda de ativos. Antes de investir, avalie seu perfil de risco e consulte um profissional certificado.